以下の方々に向けに、毎月eMAXIS Slim先進国株式の実績を発信しています。
- eMAXIS Slim先進国株式の運用を検討している方
- eMAXIS Slim先進国株式の実際のパフォーマンスを知りたい方
- SBI証券での運用を検討している方
- ジュニアNISAに興味のある方
eMAXIS Slim先進国株式を運用するかどうか検討している方の参考になれれば幸いです。
また、実際に運用している方にとっても以下を把握することが出来るため有用と考えます。
- 将来どのくらいのパフォーマンスになるのか
- 運用時期の違いでパフォーマンスは違うのか
- 運用期間の違いでパフォーマンスは違うのか
ジュニアNISAの運用は2020年3月より始めたため、コロナの影響を受けることなく、積立しております。徐々に利益が拡大しています。
それでは2020年7月の実績紹介です。
Table of Contents
MSCIコクサイとeMAXIS Slim先進国株式推移
実際は2020年3月からの運用となりますが、3月以前の動きも合わせてみるとわかりやすいので、以前のものも載せています。
積立NISAで運用しているニッセイ外国株式と同様にMSCIコクサイインデックスと連動することを目標にしているファンドです。eMAXIS Slim先進国株式も順調に推移しています。
eMAXIS Slim先進国株式：手数料
信託報酬は年率0.1023%（税込）です。
積立NISAにおけるインデックス型の選定基準は”0.75%以下”ですが、0.1023%は選定基準よりも圧倒的に安いですね。
eMAXIS Slim先進国株式：損益額＆利回り推移
2020年6月に続き、2020年7月もプラスになりました。コロナの影響も落ち着きプラスを拡大しつつあります。（損益：+12000円、利回り：+12.7%）
eMAXIS Slim先進国株式：投資額＆資産額推移
2020年7月の積立投資額は10万円まで到達しました。
資産額は112000円となります。
eMAXIS Slim先進国株式：買付数量＆基準価格推移
基準価格の上昇に伴い、買付数量が減少しています。コロナの影響が大きかった2020年3月に大きく買い付けることが出来たことはラッキーでした。
2020年7月には1.5万口程度の購入になっています。
eMAXIS Slim先進国株式：累積買付数量
2020年7月には累積買付数量が約9万口になりました。
まとめ：eMAXIS Slim先進国株式順調
- eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンドは順調に推移
- 損益：＋12000円、利回り：12.7%
- 投資額：10万円
- 累積買付数量：約9万口
以上、2020年7月の実績公開でした。
国の取り組みで感謝しているものに”児童手当”があります。その児童手当の使い道に関して、真剣に悩みました。
将来の娘に最大限のお金を残してあげたく、インデックス投資をすることに決めました。
また、ジュニアNISAに関しては、SBI証券の方がメリットが大きかったので、SBI証券での運用に決めました。
積立NISAは夫婦で運用しています。始める際に確認したことについて纏めています。
夫（私）の方は、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)ファンドを運用しています。
奥さんの方は、ニッセイ外国株式インデックスファンドを運用しています。
また、積立NISAの用途として、娘の大学費用に充てようと考えています。
参考にしてもらえますと幸いです。
明日の家族のために。
ではでは。
