以下の方々に向けに、毎月eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の実績を発信しています。
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用を検討している方
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の実際のパフォーマンスを知りたい方
- 楽天証券での運用を検討している方
- 積立NISAに興味のある方
運用するか悩んでいる方に少しでも参考にしてもらえますと幸いです。
また、実際に運用している方にとっても以下を把握することが出来るため有用と考えます。
- 将来どのくらいのパフォーマンスになるのか
- 運用時期の違いでパフォーマンスは違うのか
- 運用期間の違いでパフォーマンスは違うのか
私自身コロナの影響が大きかった時期でも愚直に積立したおかげで、徐々に利益が拡大しつつあります。
それでは2020年7月の実績紹介です。
Table of Contents
S&P500とeMAXIS Slim米国株式推移
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は低コストでS&P500指数をベンチマークにしているファンドです。2020年7月もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価格とS&P500の価格が連動していますので、ファンド運用は順調と判断します。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：手数料
信託報酬は年率0.0968%です。
積立NISAにおけるインデックス型の選定基準は”0.75%以下”ですが、0.0968%は選定基準よりも圧倒的に安いですね。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：損益額＆利回り推移
2020年2月よりコロナの影響が出始め、損益がマイナスに転じていましたが、2020年7月には、1万円を超え、13700円のプラスとなりました（利回り：5.1%）。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：投資額＆資産額推移
2020年7月の積立投資額は27万円まで到達しました。
資産額は283,700円となります。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：買付数量＆基準価格推移
“基準価格が下がる＝買付数量が上がる”ですので、2020年3月に暴落が起きた後の2020年4月に大きく買い付けることが出来ています。
買付数量は2.6万口まで落ち着いてきています。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：累積買付数量
2020年7月で約24万口まで買い付けることができました。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：楽天カード還元を考慮した損益額＆利回り
楽天証券を使っている最大のメリットはやはり楽天カード還元があることです。
2020年7月の損益に関しては、楽天カード還元を考慮していないと+13700円ですが、楽天カード還元（1%）を考慮すると、+16400円まで増加します。
楽天カード還元だけでも約3000円のプラスになってきました。
やはり楽天カードを併用した運用は有益と考えます。
まとめ
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)ファンドは順調に推移
- 損益は6月に引き続きプラス（損益：＋13700円、利回り：5.1%）
- 楽天カード還元を考慮すると利回り増加（損益：+16400円、利回り：6.1%）
以上、2020年7月の実績公開でした。
積立NISAは夫婦で運用しています。始める際に確認したことについて纏めています。
また、積立NISAの用途として、娘の大学費用に充てようと考えています。
参考にしてもらえますと幸いです。
明日の家族のために。
ではでは。
