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【+4万円!eMAXIS Slim米国株式(S&P500)】2020年8月手数料、利回り、実績紹介【積立NISA、楽天証券】

以下の方々に向けに、毎月eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の実績を発信しています。

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用を検討している方
  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の実際のパフォーマンスを知りたい方
  • 楽天証券での運用を検討している方
  • 積立NISAに興味のある方

運用するか悩んでいる方に少しでも参考にしてもらえますと幸いです。

また、実際に運用している方にとっても以下を把握することが出来るため有用と考えます。

  • 将来どのくらいのパフォーマンスになるのか
  • 運用時期の違いでパフォーマンスは違うのか
  • 運用期間の違いでパフォーマンスは違うのか

さて、2020年8月の米国経済トピックとしては、

  • インフレ率が一時的に2%を上回ることを容認(ゼロ金利の長期化)
  • 無制限量的緩和政策

があります。

つまり、市場に大量の資金が流れ込み、本来負の相関関係にある株価、債券が共に、株高、債券高となりえる状況です。

その影響が出始めている2020年8月の実績紹介です。

S&P500とeMAXIS Slim米国株式推移

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は低コストでS&P500指数をベンチマークにしているファンドです。2020年8月もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価格とS&P500の価格が連動していますので、ファンド運用は順調と判断します。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):手数料

信託報酬は年率0.0968%です。

積立NISAにおけるインデックス型の選定基準は”0.75%以下”ですが、0.0968%は選定基準よりも圧倒的に安いですね。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):損益額&利回り推移

2020年7月には、+1万円程度でしたが、2020年8月には、41009円のプラスとなりました(利回り:13.7%)。

米国経済では以下取り組みのため、株高になっていると言えます。

  • ゼロ金利の長期化
  • 無制限量的緩和政策

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):投資額&資産額推移

2020年8月の積立投資額は30万円まで到達しました。

資産額は341,009円となります。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):買付数量&基準価格推移

“基準価格が下がる=買付数量が上がる”ですので、2020年3月に暴落が起きた後の2020年4月に大きく買い付けることが出来ています。

基準価格の上昇と共に、買付数量は2.5万口になっています。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):累積買付数量

2020年8月には約27万口まで買い付けることができました。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):楽天カード還元を考慮した損益額&利回り

楽天証券を使っている最大のメリットはやはり楽天カード還元があることです。

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2020年8月の損益に関しては、楽天カード還元を考慮していないと+41009円ですが、楽天カード還元(1%)を考慮すると、+44009円まで増加します。

楽天カード還元だけでも3000円のプラスになってきました。

やはり楽天カードを併用した運用は有益と考えます。

まとめ

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)ファンドは順調に推移
  • 損益は7月に引き続きプラス(損益:+41009円、利回り:13.7%)
  • 楽天カード還元を考慮すると利回り増加(損益:+44009円、利回り:14.7%)

以上、2020年8月の実績公開でした。

積立NISAは夫婦で運用しています。始める際に確認したことについて纏めています。

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参考にしてもらえますと幸いです。

明日の家族のために。

ではでは。

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